AG2R LA MONDIALE CRÉE UN NOUVEAU SUPPORT D’ASSURANCE VIE ÉPARGNE : OPTION CAPITAL PROTÉGÉ 2020

Dans le contexte actuel de taux durablement bas, les produits d’épargne existants sont peu rémunérateurs et le risque de voir son patrimoine écorné est réel. Les épargnants recherchent donc des placements offrant un meilleur rendement tout en leur assurant la protection du capital investi. Pour répondre à leurs attentes, AG2R LA MONDIALE a créé « Option capital protégé 2020 » : une solution inédite en assurance vie épargne alliant le rendement du fonds euros, la performance des unités de compte et une protection du capital à l’échéance.

Fonctionnement

L’Option capital protégé 2020, proposée par La Mondiale Partenaire, est composée d’un support spécifique 100% unités de compte (UC) : l’Euro Medium Term Notes (EMTN) « Horizon Novembre 2020 », géré par la Société Générale.

Cet EMTN est lui-même constitué de 2 poches :

  • une poche répliquant le rendement du fonds euros de La Mondiale ;
  • un panier d’Organismes de Placement Collectif (OPC) diversifiés, assorti d’une couverture financière en cas de baisse de valeur liquidative.

 

Cette nouvelle option bénéficie ainsi d’un potentiel de performance supérieur à l’actif général. Cette option, éligible aux contrats d’assurance vie et de capitalisation, peut être cumulée avec d’autres supports référencés sur le contrat.

 

À échéance de 4 ans et en l’absence de désinvestissement en cours d’option, la protection du capital est assurée par La Mondiale Partenaire. Elle garantit à l’épargnant de récupérer au minimum son investissement initial, diminué des frais de versements, d’arbitrage et de gestion sur encours et ce, quelles que soient les fluctuations des marchés financiers.

 

La souscription est ouverte jusqu’au 26 novembre 2016 via le réseau de partenaires en épargne patrimoniale du Groupe.

 

 

Caractéristiques

Investissement sur l’option

Versement unique (versement initial / versement complémentaire) ou arbitrage uniquement en provenance du fonds euros.

Montant minimum

1 500 €

Montant maximum

1 M€, au-delà contacter Direction épargne et clientèle patrimoniale du Groupe.

Investissement

Directement sur l’Option capital protégé sans passage par le support monétaire.

Éligibilité

Gestion libre / orientation libre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation.

Support en UC

Pas de prélèvements sociaux au fil de l’eau.

À l’échéance

L’option prend fin. L’épargne disponible est automatiquement arbitrée vers un support d’attente.

Incompatibilités

  • Versements et rachats programmés.
  • Options de gestion.
  • Garanties de prévoyance optionnelles en cas de décès.

Inconvénient

Risque de perte en capital si l’assuré décède ou procède à un désinvestissement avant l’échéance.

Frais de gestion sur encours (client)

0,70%

 

 

Pour plus d’informations, consulter les documents joints :

- Fiche produit

- Brochure EMTN « Horizon novembre 2020 »

- Avenant pour la souscription

 

À propos d’AG2R LA MONDIALE :

Spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France, AG2R LA MONDIALE assure les particuliers, les entreprises et les branches, pour protéger la santé, sécuriser le patrimoine et les revenus, prémunir contre les accidents de la vie et préparer la retraite. Société de personnes à gouvernance paritaire et mutualiste, AG2R LA MONDIALE cultive un modèle de protection sociale unique qui conjugue étroitement rentabilité et solidarité, performance et engagement social. Le Groupe consacre chaque année plusieurs millions d'euros pour aider les personnes fragilisées et soutenir des initiatives individuelles et collectives.

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