Épargne patrimoniale : AG2R LA MONDIALE lance une nouvelle offre de private equity

AG2R LA MONDIALE propose 3 supports en capital investissement au sein de ses contrats d’assurance vie et de capitalisation.

En réponse aux besoins de diversification et de rendement des clients patrimoniaux, AG2R LA MONDIALE met à leur disposition une nouvelle gamme de 3 supports en capital investissement. Cette offre a été sélectionnée auprès de 3 acteurs reconnus du secteur que sont Alto Invest, Idinvest Partners et Isatis Capital dont les fonds seront proposés comme supports au sein des contrats d’assurance vie et de capitalisation multisupports de La Mondiale Partenaire.

En participant à la croissance et à l’accompagnement d’entreprises non cotées, le private equity contribue au développement du tissu économique. Les avantages de cette classe d’actifs sont multiples :

  • elle permet de contribuer au développement du tissu économique en accompagnant la croissance des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises de taille intermédiaire (ETI) non cotées ;
  • le segment du private equity enregistre généralement de meilleures performances sur longue période par rapport aux autres classes d’actifs. Sur un horizon de 15 ans, son taux de rendement annuel moyen ressort à 10,8%* contre 7,1% pour le CAC 40 en contrepartie d’une mobilisation de l‘épargne sur longue période et d’une prise de risque liée aux conditions de croissance des entreprises concernées ;
  • ses performances sont très peu corrélées à celles des marchés financiers ;
  • elle bénéficie du cadre réglementaire et de la fiscalité de l’assurance vie.

 

Les 3 fonds communs de placement à risques (FCPR) sélectionnés présentent les caractéristiques suivantes :

  • Alto Avenir géré par Alto Invest investira au capital de PME et ETI européennes principalement via des participations minoritaires au sein d'entreprises non cotées et également au travers de fonds « small & mid cap » (petite et moyenne capitalisation) ;
  • Idinvest Private Value Europe III géré par Idinvest Partners est investi à 60% en dette privée et à 40% en capital ;
  • Isatis Capital Vie et Retraite géré par Isatis Capital associe une poche de liquidité de 5% à des investissements à 60% dans des PME et ETI non cotées et à 35 % dans des petites entreprises cotées.

 

La complémentarité de ces 3 fonds de private equity permet d’une part aux clients de lisser dans le temps leur investissement et d’autre part de diversifier tant les secteurs d’activité que les stades de développement des entreprises financées.

 

Pour Valéry Maizières, Directeur du développement épargne patrimoniale d’AG2R LA MONDIALE : « cette nouvelle offre est différenciante et particulièrement adaptée aux nouvelles attentes des clients patrimoniaux à la recherche de solutions d’investissements alternatives offrant potentiellement un meilleur rendement ».

À propos d’AG2R LA MONDIALE :

AG2R LA MONDIALE est le spécialiste de la protection sociale et patrimoniale. Il répond à tous les besoins fondamentaux de ses assurés chaque jour et tout au long de la vie, directement ou par l’intermédiaire de leur employeur : en prévoyance, en santé, en épargne, en retraite complémentaire et supplémentaire.

 

À propos d’AG2R LA MONDIALE MATMUT :

Premier Groupe de protection sociale en assurance des personnes et de leurs biens, AG2R LA MONDIALE MATMUT est né du rapprochement entre AG2R LA MONDIALE et la MATMUT le 1er janvier 2019. Acteur-clé sur le marché de l’assurance, le Groupe compte 18 millions d’assurés, plus de 500 000 entreprises et plus de 120 branches professionnelles. AG2R LA MONDIALE MATMUT est un Groupe complet qui, avec 16 000 collaborateurs et 650 agences réparties sur l’ensemble du territoire, répond à l’ensemble des besoins de ses assurés en protégeant leur vie, leur santé, leur retraite, leurs proches, leurs biens et leur patrimoine au quotidien et tout au long de la vie.

 

Plus d’informations sur : www.ag2rlamondiale.fr et www.ag2rlamondialematmut.fr